1、对公账户就是以公司名义注册的账户;
2、对公账户,即企业银行结算账户,是企业法人、非企业法人、
个体工商户办理结算业务的账户。
二、对公账户分类-按用途分类
1、银行基本户:是企业为了满足日常和现金收付业务而办理的银行
账户。银行一般户主要是企业为了办理转账结算和现金缴存业务,
现金支取只能通过该账户办理;一家公司只能开办一个基本户。
2、银行一般户:企事业单位在基本账户以外的银行因借款开立的
帐户,该账户只能办理转账结算和现金的缴存,不能支取现金。
一家公司可以办理多个一般户。
3、专用存款户:存款人按照法律、行政法规和规章,为对其特定用
途资金进行专项管理和使用而开立。
4、临时存款户:外来临时机构或个体经济户因临时经营活动需要
开立的账户,该账户可办理转账结算和符合国家现金管理规定的现金。
三、开户需要准备的材料
①、营业执照(正本)原件;
②、法人身份证原件及复印件、监事(股东)身份正反面证复印件、
财务负责人身份证正反面复印件。(注:法人要到场,代办较麻烦)
③、租赁合同、房产证复印件(自有房产)
④、公章(要有编号的章)、法人章、财务章;
⑤、公司章程
(以上材料必须全部带齐)
三、开户流程
①、营业执照和章下来之后,联系附近你所想要开户的银行,需要
提前和银行客户经理沟通上门拍照的时间;(最好有公司门头需要合影)
②、等上门拍完照以后,按照和银行客户经理约定的时间,带好相关
所需的材料就可以去银行柜台办理,办理时间相对较长一般1~3小时,
部分银行可能还要去两次。
③、办理完成银行会给到(开户许可证(开户信息)、网银盾、回单卡)
注意须知:
1、有的银行网银盾是两个,一个是操作盘,一个是审核盘。需要操作
盘提交操作内容,审核盘进行审核才能完成。有的银行相对简单,只
有一个操作盘就可以完成。(没使用过网银盘的,最最好让银行工作
人员帮忙在电脑上设置好密码教会再离开,确保可以使用。)
2、回单卡是和银行卡长一样的一个东西,是方便打印回单的工具。
(如果给别人,可以关闭现金功能就可以让他人使用)
3、对公账户需要每个季度进行对账(非常简单,可以在电脑上操作
,也可以开通企业手机银行在手机上操作。)不操作可能会锁盘。